Бенефициар – это лицо, которое по договору получает доход от находящихся в его владении денег или имущества. При этом можно заключать различные соглашения с целью получения прибыли.
Бенефициаром может быть физическое или юридическое лицо, которое в результате деятельности предприятия должно получить деньги или прибыль (пособие, доход). В частности, доход можно получить, владея акциями в бизнесе.
Информация о бенефициарах компании
Бенефициарный собственник компании обязан предоставлять информацию о себе при запросах контролирующих органов, а также при заключении договоров и договоров с государственными предприятиями.
Сбор этой информации необходим для получения информации о максимальной прозрачности деятельности компании и установления ее законных владельцев. Банкам также необходимо предоставить справку, содержащую информацию о получателях.
Примечание! Обязанность предоставлять эту информацию возложена на владельцев компаний с 2013 года.
Если эта информация не будет предоставлена, компании могут отказаться от сотрудничества. Также возникнут большие трудности, связанные с репутацией и обеспечением прозрачности деятельности организации.
Предоставление собственнику только права подписи документов послужит основанием для возникновения особых подозрений. Поскольку в этом случае собственник будет считаться номинальным выгодоприобретателем, а не истинным выгодоприобретателем. При этом поиск истинного конечного владельца не составит труда, так как для этого достаточно изучить цепочку владельцев счетов.
Умышленное предоставление ложных сведений в справках наказуемо.
Когда компания подписывает контракты с государственными организациями или банками, ей необходимо предоставить следующую информацию о владельцах (включая конечных бенефициаров):
- паспортные данные;
- фактический адрес места жительства бенефициара;
- налоговый код (ИНН);
- полный профиль.
В случае непредоставления необходимой информации о конечных бенефициарах, необходимых справок, договор не может быть заключен.
Права бенефициара
В соответствии с законодательством Российской Федерации выгодоприобретатели имеют право обратиться в суд в случае нарушения их интересов и прав. Незаконные действия в отношении этих субъектов могут быть совершены руководством компаний и выражаются в:
- несоблюдение условий договора;
- незаконная деятельность или отсутствие лицензии;
- ограничение прав на осуществление контроля над деятельностью компании;
- сокрытие руководством компании факта нарушения интересов выгодоприобретателя в процессе работы;
- возникновение иных обстоятельств, при которых создаются препятствия для получения прибыли по условиям контракта.
При заключении договора доверительного управления выгодоприобретатель может обезопасить себя от неправомерных действий номинальных держателей и прекратить сотрудничество.
При правильном составлении договора менеджеры будут обязаны возместить ущерб, причиненный ими умышленно или в результате их непрофессиональных действий.
Контрагент и бенефициар
Правовые отношения между выгодоприобретателем и контрагентом формируются с учетом интересов каждой из сторон. Цепочка сотрудничества такова, что в случае неисполнения обязательств контрагентом, выступающим в качестве должника по отношению к кредитору, налагается третья сторона, которая принимает на себя обязательства.
Примечание! Банковская гарантия в форме письменного обязательства выдается банком или другим кредитным учреждением.
Кроме того, по запросу контрагента страховая организация может предоставить защиту при необходимости выплаты выгодоприобретателю денежной суммы в соответствии с условиями обязательства.
В этом случае, чтобы цепочка правоотношений между сторонами закрылась, для получения денег кредитор должен подать конкретный письменный запрос. Образцы таких требований и порядок их предъявления, как правило, заранее согласовываются сторонами.
Условия предоставления банковской гарантии следующие:
- невозможность отзыва (если не предусмотрено иное);
- заработная плата (выплата зарплаты);
Банковская гарантия выгодна каждой стороне. В случае невыплаты кредитных средств контрагентом, они оплачиваются кредитной организацией.
Если невозможно выполнить обязательства контрагента, он может воспользоваться дополнительным страхованием на полное или частичное погашение своей задолженности.
Чтобы предотвратить все возможные риски – оформите банковскую гарантию.
Гарантия обычно выдается по инициативе контрагента, который по основному контракту выступает в качестве должника. На него возлагаются обязательства, согласно которым он должен своевременно выполнять условия договора, в том числе требования к качеству оказания услуг.
Участвуя в сделке, выгодоприобретатель получает компенсацию на основании заключенного основного договора, образец которого утверждается перед подписанием.
По закону только торговая компания может принимать на себя гарантийные обязательства. Контрагентом-должником и кредитором могут быть не только компании, но и индивидуальные предприниматели, а также физические лица, выполняющие работу или оказывающие услуги на основании трудового договора.
Цепочка обязательств контрагента-должника перед кредитным учреждением и бенефициаром
Стороны отношений связаны договором, который предусматривает выполнение работ или оказание определенных услуг. Гарантия соглашения будет гарантирована банком.
Контрагент бенефициара обязан перед банком:
- оплачивать вознаграждение за оказанные услуги в виде дополнительной комиссии;
- вернуть сумму, которую банк в конечном итоге выплатит получателю, если это не противоречит действующему законодательству.
Контрагент-должник обязан правильно и своевременно выполнять взятые на себя обязательства.
Обязательства бенефициара перед контрагентом
Выполняя работу от имени поставщика или предоставляя услугу, контрагент имеет право требовать компенсации своих убытков, возникших по вине получателя по причине:
- предоставление недостоверной информации, содержащейся в документах, в том числе справках;
- предъявленные к кредитной организации необоснованные требования об уплате денежной суммы по договору банковской гарантии.
В некоторых случаях недобросовестное лицо, которое было должным образом выполнено в силу своего основного обязательства, может в целях обогащения потребовать от кредитной организации произвести платежи по банковской гарантии.
В этом случае действия бенефициара будут направлены на причинение вреда банку и его контрагенту, который может быть оспорен в суде сторонами, участвующими в сделке.
Получатель выгоды несет ответственность вместе с банком перед контрагентом получателя в случае необоснованного несоблюдения условий, изложенных в соглашении.
Резюме
Бенефициар предлагает возможность второй стороне – другой стороне – выполнять работу от их имени или предоставлять услуги за свои деньги. Если возложенные обязательства не выполняются, на них распространяется гарантия банка.
Бенефициар по запросу банка или регулирующих органов обязан предоставить информацию о себе и других участниках сделки.
В случае нарушения обязательств берет на себя ответственность собственными силами. Если в процессе исполнения договора выгодоприобретатель нарушил ваши права, помощь в данной ситуации окажет квалифицированный юрист нашей компании.
